★ 项目背景 ★ 

在金融科技迅猛发展、客户需求日益多元的背景下，农商行网点面临挑战。线上金融服务抢夺了大量基础业务，而客户对个性化、便捷且综合化服务的期望攀升，传统网点模式难以适应。同时，市场竞争加剧，农商行网点转型迫在眉睫以谋求新的发展生机。基于此，某农商银行2024年携手金智东博公司成功开展全辖网点转型项目，项目取得超预期效果。

1.管理者沟通辅导：管理制度建立；客户管理与经营；过程化管理

2.理财经理辅导：客户关系维护和电话外呼技巧；专业技能与重点产品销售；客户沙活动组织、策划

3.大堂经理辅导：三巡两示范 ，手势管理；分工协作，及时补位

4.柜员辅导：业务办理快、准、稳；客户识别勤沟通；营销转介要坚持

5.信贷客户经理：信贷客户的开发与维护；联动营销与综合交叉营销

6.督训师队伍：掌握转型的基本流程与工作内容，赋能队伍提升。

一、网点管理机制的完善与过程管控

二、厅堂服务营销更加流畅

三、客户关系维护和专业能力提升

四、柜员营销意识明显提升

五、晨会的完善和规范

六、标准化夕会——全员参与，惊喜连连，掌声不断

七、员工的自我突破—内部培训

八、首次真正独立举办客户沙龙活动

 ★ 学员心声 ★ 

XX支行零售金融部经理

这几天参加夕会晚课的其他网点的人员越来越多，是我万万没有想到的，这完全是大家自发的行为。这充分说明了两点：一是大家的学习意愿和强烈的责任感，二是老师的培训和授课不但实用，而且受欢迎的程度之高。

XX支行理财经理1

本次网点转型导入时间虽短，感触良多，通过老师专业的指导，让自己的专业能力得到了提升。作为一名理财经理需掌握各种营销技巧和专业工具，识别分析客户后，面对不同的群体，运用迎合的营销话术，添加客户微信等和客户建立联系后充分挖掘客户的需求，客户真正需要什么，我们就从哪里出发和客户成为朋友，让客户打心底里信任你，依赖你，这样才能实现真正的双赢。

XX支行理财经理2

通过本次培训，我的收获很大，一是看到以前工作中的不足，掌握各种营销技巧，识别分析客户后，面对不同的群体，运用对应的营销话术，添加客户微信等和客户建立联系后充分挖掘客户的需求，客户真正需要什么，我们就从哪里出发和客户成为朋友，让客户打心底里信任你，依赖你，这样才能持续长久、共同发展。二是沙龙活动的举行，第一次组织财富沙龙活动，从物料准备到客户邀约及课件准备，极大地锻炼了组织协调及语言表达能力，为后续沙龙活动的成功开展奠定了基础。总之，这次转型实用性较强，我会将所学到的本领运用到实际工作中，助力业绩提升。

XX支行大堂经理

首先，大堂经理主要负责客户的服务与分流工作，通过这次转型培训，明白了厅堂管理的重要性，以后工作中做好岗位联动，及时补位，做好客户的二次分流。其次，服务与营销是相辅相成的，做好了服务，才能更好地营销产品，利用客户等待时间做厅堂微沙，发放宣传折页，做好客户解释工作。最后我感受到了团队协作的重要性，只有内外联动，厅堂人员通力合作才能更好的做好服务。

优秀案例呈现1—明确厅堂站位，助力岗位联动营销

XX支行当前厅堂已有分工，在转型辅导后按照优化流程加强固化。辅导伊始王老 师指导网点建立厅堂站位排班制度，明确①②③号位人员名单、职责分工和区域分工；现场指导厅堂人员从客户识别、分流、营销和转介， 以及相互协作和补位进行流程化沟通与指导。厅堂员工每日按照排班表进行站位并履行岗位职责，期间出现③号位因上门 服务客户挤压情况后，在②位客户也时有客户办理业务的情况，①②号站位员工能够及 时进行补位，加强对等候区客户的安抚同时进行客户识别，厅堂秩序未出现混乱情况。一套流程的加固对于厅堂客户的服务与营销起到了至关重要的效果。

优秀案例呈现2—建立健全机制流程 基础制度日趋完善

XX支行网点负责人为新任支行长，个人能力突出，正着力于搭建将标准动作有效 落地并转换产能的工作机制。通过此次转型，一是建立了麦岛支行内部晨会/日复盘会/ 周例会制度，会议流程及各流程负责人均明晰落地。二是建立了管理层级明确管理职责，逐级负责逐级呈现，关键岗位抓关键事项。三是明确了各项重点产品专管员，且每项产品均设置A/B角色，确保避免因休假等问题无人负责，激发员工能动性与责任性，群策群力。四是将当前客户管户人以及管户情况进行清晰梳理，理清分户脉络并建立深挖  精耕客群理念，在老师提供基础话术的基础上，产品专管员同时设计电联话术进行融合， 岗位实战。做到有方案、有追踪、有考核。