2025年11月，某城商行2025财富经理第四季度专题培训成功举办，共计90余名学员齐聚一堂，共赴一场丰富精彩的学习之旅。
培训第一日聚焦理财客户心理分析与 KYC 实战技巧，解析客户风险偏好、收益期望、信任度等核心心理特征，拆解基础信息收集、风险评估、需求挖掘等 KYC 核心环节。通过结构化提问、场景化验证等实用工具，搭配实战话术与案例，指导学员精准捕捉客户显性与隐性需求，规避沟通禁忌，提升客户洞察与信任构建能力，助力精准匹配理财服务。
培训第二日课程聚焦大类资产解读与产品优选，结合 2025 年宏观经济与政策环境，分析股票、债券、商品、海外资产等大类资产的表现特征与结构性机会。引入 TPA 理念与 “MBTI” 四因子等分析工具，拆解资产配置底层逻辑，同时分享基于周期对冲、收益博弈等不同目标的配置策略，讲解产品筛选核心指标与实战优选方法，助力提升科学资产配置与产品选择能力。
涌动全场的研学热潮，不仅让培训课堂的每一处空间都迸发热忱，更展现出宁夏银行学员们以勤学锤炼本领、以笃行践行使命的务实初心 —— 每一次细致的拆解、每一次默契的研讨、每一次精准的复盘，都在为岗位效能的提升和银行的稳健发展铺就坚实道路。
钻研不辍的姿态，对知识本质的执着与热忱。每回凝神的思索、每番反复的求证，都凸显出他们精益求精、刨根问底的攻坚精神。严谨锻造品质，深耕点亮征途。
课程的沉浸培训不是结束而是开始，更是对自我的磨练。从课堂的知识学习到岗位实践能力的转化，让我们共同见证，扬帆前行，携着胜利的号角，向着未来出发!
