项目背景
全区代理金融理财经理与财富顾问培训班由金智东博（北京）教育科技股份有限公司承办。培训课程围绕理财经理与财富顾问的核心能力提升展开，通过精彩授课解析财富管理前沿趋势，以专业测评精准定位理财经理和财富顾问的能力短板。培训期间，组织学员开展热烈交流与深入探讨，促进理财经理与财富顾问群体间思维碰撞，激发创新服务思路。讲师团队针对理财经理和财富顾问的差异化需求，提供精心辅导，推动理论知识向操作应用转化；特别设置销售通关环节，从资产配置方案设计、客户需求诊断等维度，强化理财经理与财富顾问的实战能力。
亮点一
课前调研 需求分析
亮点二
专业测评 精准定位
亮点三
讲师授课 全面提升
亮点四
科技工具 持续赋能
亮点五
专属班主任 全流程把控
针对本次培训，金智东博组成由项目经理、研究院院长、主讲师资为成员的师资组，项目前与行方主要负责人进行多轮次沟通调研，得以确定最终培训需求。
金智东博项目组对全体参训理财经理和财富顾问进行专业序列岗位能力测评，根据全区测评人员成绩表现，分别从六维岗位能力测评、八项绩效能力测评对测评结果做精简全貌画像，出具个人及团队报告，精准定位，助力员工学习成长。
两期线下集中培训班分别于5月18日-19日和5月21日-22日圆满举办。培训特别邀请教育部“金融智能投顾”教育评价体系授权讲师、保险研究院院长、财富研究院核心专家——孙广建老师进行专业授课！
一、理财经理培训班课程设置：
1. 培训模块与课程：涵盖技能提升、通关实战、工作方法，开设《资产配置与高价值客户需求开发》《客户深度经营与智能工具应用》《净值型产品深刻认知及投教活动流程》主讲课程。
2. 核心内容-资产配置：解析高价值客户九宫格KYC分析、不同客群类型建模，针对高价值/中端/大众客群提供差异化配置策略。
3. 核心内容-客户经营：洞察价值客户投资心理，结合AI工具（如客户深耕开发、资产提升配置），讲解“金事通”“保险师”保单检视及“金魔仆”基金诊断工具应用。
4. 实战环节：每日设置全员通关，聚焦产品销售与智能工具应用，强化落地能力。
5. 工作方法提升：剖析净值型产品（债权/股权类）分析工具与营销攻略，详解投教活动（沙龙主题规划、内容设计、组织流程）全流程要点。
二、财富顾问培训班课程设置：
1. 核心培训模块与课程：围绕技能提升，设置《客户深耕经营四步法解读》、《利率下行大环境下的重点产品营销突破》主讲课程，覆盖财富顾问客户经营全流程与产品营销实战。
2. 客户深耕四步方法论：
- 倾听：通过CRM系统建联客户（含陌生客户破冰、高净值客户邀约技巧），完成深度KYC及客户画像构建；
- 提案：解析净值型产品、保险等重点产品特性，基于客户需求设计个性化资产配置方案；
- 实施：推动复杂产品销售（如家族信托、全权委托管理），策划高净值客户专属活动，提升客户资产配置落地效率；
- 检视：执行财富检视全流程，通过行外吸金、客户转介扩大客户资产规模，AI工具贯穿四步法优化服务精准度。
3. 利率下行应对策略：针对存款业务提出“三从三到”转型策略（从拼收益到拼专业等），针对风险厌恶型、长期投资型等三类客群定制存款业务推动方案，平衡客户收益与资产保值需求。
4. 中收业务实战突破：拆解分红型终身寿险核心卖点，提供标准化销售话术；运用净值型理财产品设计“新客批量获客+中长期资金留存”策略，提升中间业务收入贡献。
5. 科技赋能核心场景：依托AI工具构建动态客户画像、生成个性化产品解读话术、智能优化资产配置方案，实现从客户需求洞察到服务执行的全链条数字化提效。
根据人才测评分析和培训期间反馈建议，金智东博研究院专家老师筛选系列优质课程上传至我司独家科技工具--金魔仆APP，供参训学员学习，针对性提升。
本次培训配备专属班主任进行全流程项目管理，开班前进行开班考试、开班仪式进行小组破冰团建、课中进行积分记录，组织学员签到打卡、制作每日精彩瞬间回顾视频、组织结业典礼颁奖、培训结束制作总结视频等，为学员提供一站式培训班级管理服务。
金智东博（北京）教育科技股份有限公司
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