某城商行《御风前行--2025宏观分析与专业配置》培训总结

在全球经济形势复杂多变、中美贸易博弈持续、AI技术加速赋能金融行业的背景下，财富管理面临宏观波动加剧、客户需求多元化及工具迭代挑战。某城商银行总行为提升全行骨干队伍应对冲突与不确定性的能力，特开展本次培训，聚焦2025年宏观经济分析、AI工具应用、客户实战案例解析，助力顾问优化资产配置策略、强化客户沟通效能，在市场波动中把握机遇，实现专业服务升级。

总行特别邀请教育部“金融智能投顾”标委会首席专家、中国社科院研究生院硕士导师——郭鉴旻老师进行专业授课！课程围绕宏观经济分析与谈资、AI驱动下的财富顾问创新、客户实战案例解析展开讲解，希望大家能有效掌握：

1.宏观分析：关注中美政策博弈、大宗商品价格波动对资产配置的影响，动态调整股债配比。

2.工具赋能：善用AI智能体提升工作效率，同时人工校验数据准确性，规避技术风险。

3.客户分层：针对不同风险偏好与人生阶段客户，定制差异化资产配置方案，强化沟通中的宏观视角与案例支撑。

4.能力升级：加强基金诊断、跨境投资等专业技能学习，提升客户资产挽留与他行吸金能力。

培训中设置客户案例分析环节，引导学员思考客户痛点、资产配置建议及沟通逻辑，促进学员主动参与互动。